疫情下美国华人频遇诈骗案件 私家侦探解析了骗局套路
文章来源：中国侨网    作者：    发布时间：2021-11-01 16:33    点击量：439    大 中 小

　　中国侨网11月1日电 据美国《世界日报》报道，美国纽约一私家侦探社的私家侦探乐先生说，新冠肺炎疫情发生前，网络诈骗已经出现，但疫情发生后，网络诈骗“突然增加很多”。他分析，在新冠肺炎疫情期间，美国暂停了大部分商业活动，大家都在家里生活。有人在网上工作，也有人因为寂寞在网上与人聊天，最后上当受骗。

　　他说，受骗者的职业各种各样，有医生等专业人士，有大公司的高层，还有年逾古稀的退休老人。他说，受骗者以中年妇女为主，但是各个年龄层的人都有。“骗子总是利用受骗者的感情、贪心和爱心骗钱。”受骗金额最多的高达230万美元。他指出，人们有种方法可以避免网络诈骗，就是“不见人不给钱”。

　　认识三天 就问结婚了吗

　　乐先生说，一名中年华人妇女找到他，告知自己被骗了，希望侦探帮助找到骗子，把钱要回来。这位妇女说，那名骗子很会说话，与她很谈得来。“这个骗子和我认识才三天，就问我是否结婚，想往那个方面发展。”

　　她坦承已婚，但是表示婚姻出现问题，准备离婚。骗子这时就说自己未婚，未生子女，也想找个人一起生活，对她“很满意”。骗子对该妇女表示同情，要“尽量帮助”她。骗子说自己的钱不多，有几十万美元，但是愿意支持这名妇女与丈夫离婚，然后用他的钱做生意。

　　乐先生说，骗子都研究过心理学，知道如何将人套住。他们表现得就像该妇女的朋友一样。“骗子说自己是海员，现在海中间”，其意思就是不能见面，只能在电话上说。同时，骗子还寄来自己的照片。照片中，骗子高大、年轻、帅气，让该妇女心花怒放。

　　等到获得该妇女的信任后，骗子就说过几天“给你一个惊喜”。几天后，该妇女接到一个电话，对方说是海关打来的，说“你的朋友寄给妳一个包裹”。该妇女承认自己有这个朋友，请海关寄过来。但是，海关官员却说，“包裹里是英镑，没有报关，属于非法物品”。

　　同伙帮腔 骗局重要环节

　　乐先生说，这都是骗局中的一个重要环节，所谓的“海关官员”就是骗子同伙。海关官员就会装模作样地说，“看起来你们不是故意违法，我向上级请示，看看能否通融”。然后，这名海关官员打来电话说，“上司也通情达理，交3万英镑(约41000美元)的税，就能拿到这30多万英镑(约41万美元)”。

　　这时，该妇女处于半信半疑当中。骗子打电话询问“有没有收到我的礼物”。骗子还做自我检讨，说自己没有想到寄钱还要报税。乐先生说，骗子既然是海员，难道不知道邮件里不能放现金？这实际上就是该妇女已经被洗脑，相信这一切都是真的。“她被爱情、金钱冲昏了头脑。”

　　他说，这也有贪心的因素。该妇女认定这是个只赚不赔的生意，想用一块钱换十块钱。

　　最后，该妇女就想方设法借3万英镑，交了关税，幻想能够拿到这30多万英镑。但是，骗子拿到钱后，就消失了。

　　谎称闺密前男友 博同情

　　乐先生说，有位华人老太今年70多岁，已经退休，住在纽约。有一天，她收到一个电子邮件，问她是否认识某人。老太一听很高兴，回答说认识，说她们以前是“好姐妹”。对方收到邮件后很快回信，自报家门说是某人前男友。但很可惜，他的女友已经离开了人世，让他很难过。

　　老太与这位好姐妹已经多年没有联系，并不了解这名好姐妹的情况。听到这里，老太也很伤心，并劝说这位好姐妹的前男友不要悲伤，要往前看。“老太太已经相信，这个发邮件的人就是她闺密的前男友。”

　　他说，这个闺密前男友回信开始讲述自己的故事。他告诉老太太，他“仍然在部队当兵，现在派驻巴基斯坦”。但是，他“感觉部队里很黑暗，没有公平，也没有东西吃，因此他很想从部队退伍，返回美国。”

　　老人念旧友 较容易上当

　　老太太很同情这位闺密前男友，回信问他是否需要帮助。骗子就回信说，他现在无法离开部队，若想离开只能请律师帮忙，但是请律师需要钱。于是，他想向老太太借钱请律师打官司，等回到美国后再归还这些钱。

　　老太太问需要多少钱，骗子说就要“几万美元”。于是，老太太给骗子寄去5万美元。骗子拿到这5万美元后，从此消失。

　　老太太寄走钱后，还幻想这位好姐妹前男友将来能够还钱。其实，这些钱早被骗子取走了。

　　乐先生说，老太太并没有多少钱，存下20多万美元就是养老钱。他曾经问过老太太，为何相信一个从未见过面的人，还要借钱给他？老太太回答道：越到老年，越想念过去的朋友。“我当时想，就这几万美元，我出得起，就给了。”骗子已经做了研究：“老年人想念旧友，我就编个旧友给你。”

　　洛杉矶私家侦探赵先生也发现，新冠肺炎疫情发生期间，网络诈骗案增加很多。一位住在洛杉矶的40岁左右的华人妇女联系他，希望他调查自己的“男友”。她说，她在微信上认识了这位新加坡男友，后与其发生网恋。“男友每天准时向她问候，并且时常给她寄点小礼物。”

　　建议她炒股 网恋跨海骗

　　男友告诉她，他和父亲都在当地一家证券公司工作，父亲是公司副总，而他是公司中层。有一天，男朋友建议她炒股票，因为他有“内线消息”。

　　男朋友发给她一个软件，让她下载。“这个软件是一个炒股软件，可以显示赚了还是赔了。”

　　她一开始投入几千美元试水，没想到竟然赢了几万美元。她感觉赚钱太容易了，于是把自己的钱全部投入这个股市，也都是只赚不赔。看到这么赚钱，她开始向朋友借钱，想多赚点。“最后，她一共投入70多万美元。”

　　但是，借来的钱总是要还的。看到赚钱后，她开始从账户取钱，但是取不出。她请男朋友帮忙，男朋友总是推三阻四。她知道上当了，想请私人侦探调查这是怎么一回事。赵先生说，这分明是一个骗局，这个软件也是做给她看的，其实钱早就被取走了。

　　上网找目标 从来不露面

　　他说，有的男性受害者通过网上通信软件认识网友，对方带他下载比特币交易软件。软件显示赚钱，但当受害者提出要取出本金和盈利时，对方就消失不见。后来，受害者报警和聘请律师调查，但对案子于事无补。

　　乐先生说，骗子大多不在美国，而是通过网络寻找受骗人。他们都是通过电邮、电话等联系受害人，从来不会露面。同时，微信也成为骗子诈骗的工具。有人通过微信附近交友的功能，上网交友。还有人下载许多APP，其实这是骗子开发的。

　　只要钱到账 马上被领走

　　受骗者把钱寄走后，很久等不到他们期望的回报，才发现被骗。乐先生接受了这些报案，然后进行调查，了解钱的去向。但是，调查结果显示，骗子大部分不在美国。“只要钱一到账，骗子立刻把钱取走。”

　　他说，不管是私家侦探还是律师，都无法把钱要回来，因为骗子都在国外，美国联邦执法部门也不能在国外执法。“如果在加拿大，情况要好一点。”他说，如果受害人通过美国的银行寄至加拿大的银行，美国联邦可以要求加拿大银行冻结这些账户。

　　例如，一名受骗者给骗子寄去20万美元，发现受骗后，马上找到私家侦探。私家侦探调查后发现，这笔钱一到账就被转走了，但银行锁住这个账户。“几天后，又有受骗者往这个账户寄钱，银行冻结了这笔钱。”骗子去银行取钱，被警方抓获。

　　他说，其他的诈骗手法包括，骗子通过聊天等，获得受骗者的银行数据和社安号码，直接把银行账户里的钱转走。银行发现客户的钱被转走，就会给客户打电话，但有人不接电话。骗子把钱转走后，客户起诉银行，银行不会赔，因为银行打过电话，如果不回，银行会以为客户自己转账。

　　被骗的数额多少不等，有的几千美元，有的几万美元，有的甚至几十万美元。在他的客户中，被骗最多的钱数是230万美元。“骗子最终目的是从受骗者口袋里拿钱。”

　　骗子到处撒饵 愿者上钩

　　乐先生所在的侦探社在纽约市法拉盛华人社区经营22年，公司的华人客户很多。乐先生说，他是这家私人侦探公司的唯一一位华人侦探，主要办理涉及到华人的诈骗案。

　　最近，骗子冒充中国驻美国使领馆、美国移民局、快递公司的工作人员，打电话给美国华人，说他们的“签证有问题”、“移民身份有问题”、“快递有问题”，导致很多华人上当。他说，网络骗子就像在钓鱼，一下子抛出几百个鱼饵，愿者上钩。

　　打感情牌 许多人就乱了

　　乐先生说，这个骗局的关键是，骗子一开始并不谈钱，而是在锁定目标。“骗子一开始很热心和耐心。”他们最初都是先谈感情。受骗者以为找到知心朋友，什么都说。“他们先打感情牌，一涉及到感情，许多人就乱了。”

　　骗子在与受骗者聊天中，就会寻找受骗者的弱点，然后专攻这个弱点。

　　他们都是先聊天，了解受骗者的情况，然后对症下药。骗子针对不同的问题，草拟了不同的答案。“你提出一个问题，他们马上就能回答。”

　　骗子通过几次谈话，评估受骗者的智商有多高。如果智商高，他们就放长线、钓大鱼。“如果智商低，一周内就开始骗钱。”(韩杰)