深圳一P2P理财产品非法集资7.3亿 利息最高达24%
文章来源：深圳新闻网    作者：    发布时间：2016-06-23 16:40    点击量：302    大 中 小

　　一款P2P金融理财产品项目，利息回报最高竟能达到24%！高额回报的背后是非法集资的陷阱，全国2000余人上当。

民警抓获嫌疑人。

　　一款P2P金融理财产品项目，利息回报最高竟能达到24%！高额回报的背后是非法集资的陷阱，全国2000余人上当。昨日，（深圳）南山警方公布了此起金融公司虚构理财产品非法集资案。目前，何某等4名主要犯罪嫌疑人已被南山区人民检察院批准逮捕。

　　今年1月初，南山警方陆续接到群众报案称，某金融公司通过网络借贷平台“在线贷”搞资金池，非法吸收公众资金。

　　南山公安分局经侦大队联合高新派出所迅速展开调查发现，群众所举报的公司仍在经营，但已无资金兑付能力，主要账户都处于亏空状态。鉴于公司运营状况不断恶化的实际情况，为及时挽回群众损失，防止更多投资人上当受骗，4月8日，南山警方出动百余名警力开展统一收网行动，将主要犯罪嫌疑人何某、赵某、王某、李某四名主要犯罪嫌疑人全部抓捕归案。

　　经警方调查，从2012年3月份开始，该公司法人代表、董事长何某在未取得金融许可证和从事基金、股权交易资质的前提下，设立金融公司。通过现场推介会、网络宣传、图册宣传、业务员线下寻找等多种方式，向社会不特定公众介绍公司的P2P金融理财产品项目，承诺保本付息，并许以投资人年化14%至24%不等的高额利息回报。还通过自行设立的网站平台“在线贷”对外发布广告，招聘社会人员从事吸收公众资金和对外放贷的业务，对于业务员则给予其推荐的投资人年化收益1%至3%不等的提成。

　　该公司发布个人或公司借款周转标的吸引投资人投资，每天更新。投资标的基本为3-6个所谓月标，许诺年化收益率在18%左右，并先后在深圳市南山区、福田区，湖南省长沙市、郴州市，上海市设立了多个分支机构，大肆开展投融资业务。公司运营期间，为维持公司资金流动，何某与公司总经理赵某多次在网站平台发布虚假项目，不断吸引新投资人的资金，并将所获资金用于偿还前期投资人的本金和利息支付。同时，何某、赵某二人为获取投资人的信任，利用何某实际控制的公司，对网站运行的投资项目标的实施风险担保，以所谓第三方支付平台收取客户投资款的方式，最终将投资款转入何某等人的个人账户进行使用，在个人账户上形成资金池。

　　2015年12月，该公司因为没有新的吸收资金进入，导致原有投资人投资资金回笼逾期，最终陷入无法继续经营状况。截至2016年3月，该公司涉及投资资金累计约7.29亿元人民币，吸收公众原始本金为1.09亿元人民币，现无法收回返还实际投资人，涉及全国各地投资人2000余人。（记者林清容 通讯员武冰 唐婷）